El Departamento del Tesoro de Estados Unidos sancionó a tres instituciones financieras mexicanas por presunto lavado de dinero a favor de cárteles. Las entidades lo niegan y el gobierno de México exige pruebas. Este miércoles, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió sanciones contra CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, acusándolos de facilitar operaciones financieras vinculadas con cárteles del narcotráfico como el Cártel de Sinaloa, el Cártel de Jalisco Nueva Generación (CJNG) y el Cártel del Golfo. Según el informe de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y FinCEN, estas entidades habrían participado en la transferencia de fondos y compra de precursores químicos para producir fentanilo, así como en operaciones de lavado de dinero mediante empresas fachada en México, China y otros países de Asia. 1. ¿Cuáles son los señalamientos contra cada institución? Según el Tesoro estadounidense, Vector Casa de Bolsa habría procesado transacciones vinculadas con Genaro García Luna y recibido depósitos de supuestas mulas del Cártel de Sinaloa. Además, se le acusa de facilitar pagos a empresas chinas involucradas en el envío de químicos. Por su parte, acusa a CIBanco de haber tramitado más de 40 transferencias por más de 200,000 dólares para una empresa ligada al tráfico de precursores, además de ayudar en la creación de una cuenta presuntamente usada para lavar 10 millones de dólares. Intercam Banco, por su parte, habría realizado más de 850,000 dólares en operaciones con compañías chinas relacionadas con opioides. También se le señala por encuentros con miembros del CJNG para supuestamente pactar esquemas de lavado. 2. ¿Qué dicen los bancos involucrados? Las tres instituciones han rechazado los señalamientos. Vector afirmó que ha operado por 50 años bajo estándares de cumplimiento normativo y que las operaciones señaladas fueron con empresas legalmente constituidas. CIBanco aseguró que no mantiene relación con actividades ilegales y que los recursos de sus clientes están protegidos conforme a la ley. Intercam también negó las acusaciones y aseguró que actúa conforme a todas las normas de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo. 3. ¿Qué dice el gobierno mexicano? La presidenta Claudia Sheinbaum exigió al Departamento del Tesoro pruebas contundentes para poder actuar. Señaló que, hasta el momento, no se ha recibido evidencia más allá de «dichos» y que los informes enviados por Estados Unidos contienen información “general” y no concluyente. Afirmó que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) y la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) han detectado únicamente faltas administrativas, ya sancionadas. Subrayó que no se protegerá a nadie, pero reiteró que sin pruebas no se puede actuar legalmente. 4. ¿Los clientes se verán afectados? Hasta ahora, no hay indicios de que las operaciones bancarias cotidianas de los clientes de CIBanco, Intercam o Vector estén comprometidas. Las entidades siguen operando con normalidad, y el gobierno mexicano ha garantizado la protección del ahorro conforme a la ley. Las sanciones de Estados Unidos se enfocan principalmente en la restricción de operaciones internacionales con dichas instituciones, especialmente en lo relacionado con transferencias sospechosas, no en las cuentas personales de usuarios regulares. 5. ¿Estados Unidos proporcionó al gobierno mexicano pruebas de lavado de dinero? Hasta el momento, no. La presidenta Claudia Sheinbaum afirmó que el Departamento del Tesoro no ha enviado pruebas específicas que demuestren el supuesto lavado de dinero por parte de las instituciones señaladas. Indicó que el gobierno mexicano recibió únicamente una comunicación general con señalamientos confidenciales, pero sin evidencia directa. “No se puede actuar sin pruebas contundentes”, sostuvo la mandataria. Las autoridades mexicanas, incluidas la CNBV y la UIF, han iniciado revisiones internas, pero por ahora solo han encontrado faltas administrativas que ya fueron sancionadas en su momento. 6. ¿En qué otras investigaciones ha participado el FinCEN? La Red de Control de Delitos Financieros de Estados Unidos (FinCEN, por sus siglas en inglés) tiene un largo historial en la detección de operaciones sospechosas relacionadas con el crimen organizado. Ha participado en investigaciones globales como los Panama Papers y los FinCEN Files, que revelaron cómo bancos internacionales permitieron transacciones de origen dudoso por miles de millones de dólares. En América Latina, ha colaborado en casos como el del exsecretario mexicano Genaro García Luna y en el monitoreo de flujos financieros ligados al narcotráfico, corrupción y terrorismo. Su señalamiento de tres entidades mexicanas se inscribe dentro de esta estrategia de vigilancia transfronteriza enfocada en el combate al lavado de activos. Nota tomada de: El Economista